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            減記型二級資本工具(銀行二級資本債減記)

            投資資訊2023年02月26日 16:1614touzi333

            減記型二級資本工具,并于2019年11月30日到期。公司稱,本次減記型二級資本工具的到期日為2020年1月31日,因此,公司計提減值準備約1.4億元。同時,公資產減值損失約1.2億元。上述兩項合計影響歸屬于上市公司股東的凈利潤約1.4億元。此外,公司預計2020年度非經常性損益對凈利潤的影響金額約為5000萬元左右。公司表示,本次業績預告是公司財務部門初步測算的結果,具體數據以公司披露的2020年年度報告為準。

            減記型二級資本工具

            央行網站昨日發布信息稱,金融委辦公室25日召開專題會議,研究多渠道支持商業銀行補充資本有關問題,推動盡快啟動永續債發行。

            央行貨幣政策委員會委員、清華大學金融與發展研究中心主任馬駿表示,這意味著以永續債為突破口,將啟動新一輪的銀行資本補充。這對疏通貨幣政策傳導渠道、加大金融對實體經濟支持力度、提振我國資本市場都有重要意義。

            所謂永續債,是一種無固定期限或到期日為機構清算日、具有一定損失吸收能力、且可計入銀行其他一級資本的債券。

            據不完全統計,2016年至今,全球發行的其他一級資本(AT1)工具的總規模接近1200億美元,其中超過80%為永續債,是當前國際商業銀行補充其他一級資本的主要手段。

            “此次金融委辦公室專題會議研究商業銀行補充資本,有利于銀行更好服務實體經濟。啟動永續債發行將使得銀行資本工具箱進一步完善?!苯煌ㄣy行發展研究部首席研究員周昆平向記者表示。

            目前,上市銀行資本補充工具主要集中在增發、可轉債、優先股和發行二級資本工具。實踐中,上市銀行資本補充存在一定壓力。

            周昆平預計,2019年銀行信貸投放仍然是支持實體經濟的重要手段,未來銀行也將繼續保持5%至10%的資產規模增速。銀行資產的擴張必須有資本增長為支撐,因此會形成一定資本缺口。同時,伴隨著銀行表外業務加速“回表”,銀行資本的承接能力面臨挑戰。

            同時,為增強金融穩定性,銀行業也需要一定的資本儲備。根據《商業銀行資本管理辦法(試行)》,商業銀行要在2018年年底前達到規定的資本充足率監管要求:國內系統重要性銀行資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率分別達到8.5%、9.5%和11.5%,其他銀行則要分別達到7.5%、8.5%和10.5%。近期監管部門發布的《關于完善系統重要性金融機構監管的指導意見》,也對相關金融機構提出了附加資本要求。

            但是,目前相關資本工具仍較缺乏。國家金融與發展實驗室副主任曾剛表示,我國銀行資本補充工具較單一,主要依賴普通股、利潤留存、優先股、可轉債及二級資本債券等工具補充資本。目前二級資本債券的適用范圍最為廣泛,各類銀行均可根據自身資本情況發行減記型二級資本債券,但該工具并無法解決銀行一級資本短缺問題。

            金融委提出推動盡快啟動永續債發行,可謂恰逢其時。馬駿表示,補充銀行資本是促進經濟、金融良性循環的重要著力點。盡快補充銀行資本,有助于發揮銀行資本的杠桿效應,提高銀行支持實體經濟的能力,緩解小微企業、民營企業融資難問題。同時,有助于增強銀行抗風險能力和信貸擴張能力,提振市場信心,尤其是對銀行股的信心。

            “永續債主要用于補充一級資本,可以為銀行資本補充創造一定空間,約有1個百分點的提升空間?!痹鴦傉J為。

            民生銀行首席研究員溫彬表示,永續債發行可以解決銀行長期資金的來源問題,促使銀行業務和資產規模有序擴張;還可以優化資本結構,提高資本損失吸收能力,增強抵御風險能力。

            馬駿說,發行永續債補充銀行資本具有杠桿效應,有助于支持實體經濟、鼓勵銀行信貸增長、影子銀行回表和防范化解金融風險。資本金是銀行最穩定的資金來源,通過發行永續債等方式及時補充銀行其他一級資本,可顯著撬動信貸增長。同時,發行永續債補充銀行資本有利于促進資本市場健康發展。

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