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          1. 首頁 投資資訊文章正文

            什么是經濟泡沫?經濟泡沫時期投資什么

            投資資訊 2023年01月08日 16:10 95 touzi333

            什么是經濟泡沫?簡單來說,就是一個國家的貨幣超發,導致資產價格上漲,進而推動股市、房價等其他資產價格上漲。這種情況下,就會出現通貨膨脹,物價價也會跟著上漲。而美國就是典型的例子,美國的m2增長了20倍,但是美國的cpi卻沒有上漲,反而是下降了。所以,如果你手里有10萬美元,不要要急著存銀行,這樣才能保證自己的利益。那么,在未來10年,我國的房價會怎么走呢?馬云預言成真?專家:未來房價如蔥。

            熊貓貝貝專欄內容:地產話題第一百二十四期(NO.124)

            專欄內容:從房地產的角度,趣味解讀關于“泡沫”的幾個本質和真相。

            資深地產人,憑良心寫作,講人話,結善緣,有態度。

            客觀行文,理性看事。還請各位讀者朋友多多支持。

            拒絕標題黨,堅持耕耘深度專業內容。

            (獨家內容,侵權摘抄必究,首發

            我是熊貓貝貝,地產行業策略研究者,歡迎

            圖片

            導讀:

            (全文5380字左右,閱讀時間約需要9分鐘)

            相信“經濟泡沫”這個詞,對于大多數人來說,絕對夠的上耳熟能詳,但是能生動具體詮釋這個詞的人,卻很少,很多

            而往往和“經濟泡沫”掛鉤的內容,基本都是唱衰經濟,鼓吹蕭條,危言聳聽的內容,是吧?

            總之在大眾印象中,“經濟泡沫”不是個好詞就是了。

            今天這篇文章,就準備以淺顯易懂,深入淺出的方式,和各位聊一聊“經濟泡沫”那些不為人知的小秘密。

            或許看完本文,屏幕前的您,就能更好的認知關于中國熱門的各類“經濟泡沫”,特別是房產這個全民

            日本,就是經濟泡沫傷害過的國家(圖片

            溫馨提示:

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            -本文除標明引用部分,均為本人原創,謝絕斷章取義無腦摘抄和偽原創搬運,

            PS:寫不出來要搬運我也攔不住,至少帶個我的ID我就不計較。

            -本文引用圖片和部分文字,會規范使用“引用標注”并注明出處,如有版權爭議,第一時間處理。

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            假如本文有什么不足的地方,希望大家提出寶貴意見和建議,本人會及時加以改正。一個小小的點贊動作就是最大的動力。

            一則賣燒餅的小故事,就能說盡經濟泡沫的“前因后事”:

            在網絡上流傳著一個“賣燒餅”詮釋經濟學的故事,具體的出處已經找不到, 今天我們談“經濟泡沫”,就用這個故事作個輕松有趣的開場:

            這是一個賣燒餅的故事,假設市場上對于燒餅的需求是固定的,每天市場固定需要40個燒餅。

            賣燒餅的有兩個人,暫且一個叫A,一個叫B吧。

            兩個人賣燒餅,每人一天賣20個(因為整個燒餅需求量只有40個),一元價一個,每天產值40元。后來兩人商量,相互買賣100個(A向B購買100個,B向A購買100個),用記賬形式,價格不變,交易量每天就變成240元——虛擬經濟產生了

            如果相互買賣的燒餅價為5元,則交易量每天1040元,這時候,A和B將市場燒餅上漲到2元,有些人聽說燒餅在賣5元錢1個,看到市場燒餅只有2元時,趕快購買?!菽洕a生

            燒餅一下子做不出來,就購買遠期餅。A和B一方面增加做燒餅(每天達100個或更多),另一方面賣遠期燒餅,還做起了發行燒餅債券的交易,購買者一是用現金購買,還用抵押貸款購買?!谫Y,金融介入

              

            有些人想購買,既沒有現金,又沒有抵押品,A和B就發放次級燒餅債券。并向保險機構購買了保險?!渭墏癁榇钨J危機播下種子

              

            某一天,發現購買來的燒餅吃也吃不掉,存放既要地方,又要發霉,就趕快拋售掉,哪怕價格低一些?!菽屏?/p>

              

            金融危機就這樣爆發了。燒餅店裁員了(只要每天40個燒餅就可以了)-——失業

            燒餅債券變廢紙了——次貸危機

            抵押貸款(抵押品不值錢)收不回,貸款銀行流動性危機,保險公司面臨破產等——金融危機

            大概的故事就是這樣的,很多人都以為就這么完結了,其實這個故事還有很多后續和小秘密。

            難道以后因為經濟泡沫破裂,金融危機出現,這個燒餅就完全消失在地球上了么?

            當然不可能,燒餅總是有人要吃,也就是還有人會繼續做燒餅,依然有人會買燒餅。

            這就是金融的復蘇的根源動力:永不消失的消費需求。

            還有我們可以把燒餅換成任何商品,似乎也是共同的???

            但是燒餅到天了也是小生意,小魚小蝦是不可能興風作浪的。

            換成別的商品,可就不是和這個故事一樣的輕松愉快,輕描淡寫了。

            燒餅人人都吃得起,換成別的東西(價值更高的東西),或許改變的就是一個時代的財富結構:

            如果把燒餅換成房產,這個燒餅就有了更多的花樣了。

            燒餅成本透明,不好漲價,那就往大了做?。ㄔ瓉?0㎡足夠,現在直接120㎡還嫌?。?,只要能賣的出去,做大的部分加點利潤不容易么?

            燒餅材料太普通,不好漲價,那就用精白面,炒作概念,綠色食品?。ㄓ谑蔷b修,概念包裝,營銷推廣,營造熱銷……),當然還是為了賣高價有利潤。

            燒餅口味太單一?不夠味?(學區房,市中心的,地標旁,地鐵房,了解一下?)。

            ……

            結果是有的人燒餅沒得吃,有的人燒餅吃幾代。

            在中國房地產市場,這樣的現象不是個例,而是已經成為一種趨勢和常態。

            可惜房子不是燒餅,燒餅出鍋不趁熱吃就沒意思了,再好的儲藏條件,放個十天半個月,就吃不成了。

            所以燒餅經濟泡沫,屬于見光死,所以也只能當個故事來聽聽。

            但是,我們可以從這個故事中得到關于“經濟泡沫”的最根本的定義:當一個商品在流通過程中,價格遠遠高于自身的使用價值和真實價值的時刻,經濟泡沫就產生了。

            沒有經濟泡沫,也就無法驅動后續的一系列資本的游戲。

            要談“經濟泡沫”,至少也得從根本和起源來認知:基于虛擬化運作的商品與價格的脫離而產生的虛高經濟表現。

            換句話說:泡沫的定義比較模糊,一般是指一個產品或資產的價格在某個市場上升,高于它的“正?!眱r格,偏離值(差異)就是泡沫。

            經濟泡沫,不是一個經濟學中明確嚴謹的定義,目前的定義和廣泛被使用,是對一種對于經濟現象的形象描述。

            圖片

            被黑化的“經濟泡沫”:其實并不是一無是處

            對于未知事物有恐懼和好奇的矛盾心理,是人類的天性。

            因為某些因素,很容易讓群體對一些不能完全理解的事物和概念,產生“極端認知”。

            和“通貨膨脹”一樣,“經濟泡沫”也是長期被認為,是一個很消極的詞語。

            似乎,經濟泡沫的出現,就是經濟活動不健康,甚至是產生經濟風險的征兆。

            大錯特錯。

            經濟學家曾打過一個有趣的比方:股市就像一杯啤酒,如果沒有一點泡沫,說明它不新鮮(沒有活力);可如果泡沫太多,啤酒就少了,事實也是如此,一個繁榮的市場自然交易活躍,當然也就不可避免地會存在一些投機現象,但是如果投機盛行,成為市場的“規律”,那么這個市場一定要出問題。

            核心的本質是:支撐市場的是“啤酒”而非“泡沫”

            啤酒就是實體經濟,而泡沫就是“超出實體價值和合理利潤以外的價格表現”。

            和伴隨經濟增長必然出現的通貨膨脹一樣,“經濟泡沫”是社會經濟正常運轉中必然產生的經濟現象。

            如果完全沒有經濟泡沫,會是一個什么樣的經濟環境?

            任何行業都失去利潤,任何交易行為都是價值平等,也就是貨幣完全失去流通價值,社會經濟倒退回“以物易物”的階段,經濟完全停滯,社會體系崩潰……

            如果說商品利潤的存在是社會經濟發展的核心驅動力。

            那經濟泡沫就是經濟活躍,經濟流通的必然伴生產物和現象。

            既然是必然產物,也就是必須要面對的事物,與其恐懼回避,還不如理智面對。

            雖然經濟泡沫對經濟活躍的帶動具有重要的意義,但是從群體上來說,是很難控制的。

            根源是欲望的無止境,成為催動經濟泡沫的核心動力,很容易就過猶不及。

            過了,就會出錯,所以叫過錯。

            沒有泡沫的啤酒,是沒有靈魂的(圖片

            “泡沫經濟”和“經濟泡沫”文字雖一樣,意思大不同。

            經濟泡沫與泡沫經濟是兩個不同的概念,前者反映的是“局部”的經濟現象;后者反映的是“全局”的經濟現象,不可混為一談。

            雖然文字一樣,但因為順序的不一樣,就導致了含義出現了大不同的意思。

            經濟泡沫,是指某一類商品產生了價格與價值脫離的現象,其實“經濟泡沫”這個詞里面的“經濟”二字,換成任何商品,就更容易理解一些,比如“房產泡沫”,“股市泡沫”,甚至在2020年疫情期,還產生了“口罩泡沫”。

            一句話:只要任何的商品自身的實際價值和價格表現,出現嚴重脫軌,就屬于“某商品經濟泡沫現象”。

            “姜你軍”,“蒜你狠”還有2019年的“豬肉飛天”……其實也是經濟泡沫現象。

            有些是市場被動產生,而類似于“天價藏獒”,“天價法國郁金香”這樣的,就算短期人為制造。

            那如何判斷一個商品是否出現了“經濟泡沫”現象呢?

            換個地方,東西一樣個,價格不一樣,還理所應當,就是經濟泡沫。

            就像北京三環內的住宅和黑龍江鶴壁市的住宅,兩者價格比一比就知道了。

            說中國房產沒有泡沫的,其實就是用虛擬價值來提升價格的本質沒有看清楚,或者是裝瞎……

            而泡沫經濟,就是在各行各業中都出現了經濟泡沫,而導致整個經濟環境“泡沫化”,也就是終極的“金融危機”產生的根源。

            用個最簡單的比喻就是“無所不炒”+“人人參與”的經濟氛圍,就是泡沫經濟了。

            緊隨而來的,就是經濟系統的崩潰,金融危機的爆發。

            資本裹挾,物價飛漲,全民狂歡,經濟熱情達到巔峰。

            沒有增長,就沒有衰落,就是這么簡單,只是泡沫經濟,是登頂的現象。

            只要主流的生活資料沒有出現泡沫化(也就是價格里面包含的利潤相對穩定合理),就不是泡沫經濟。

            泡沫經濟和經濟泡沫兩者主要有以下關系:

            -“泡沫經濟”的終點是有價無市,“經濟泡沫”的起點是有市無價

            前者已經過度透支消費承擔能力,即使想買,也心有余而力不足。

            后者是資本的貪婪帶來無窮的驅動力,只要能買,利益驅動下可以無視合理成本。

            -泡沫要產生,最先開始都是從某個商品“脫實就虛”開始的,也就是說虛擬經濟是泡沫產生和發展最好的土壤和背景條件。

            就像房產,直接現金和房產的交換不會產生泡沫,能買就買,錢不夠就不買。

            都是因為房貸,首付貸,虛擬價值捆綁……等等脫離了現金交易的虛擬經濟環境和條件下,就會源源不斷的產生泡沫,最終的結果,就是房價飛漲。

            -泡沫經濟貶義詞,經濟泡沫中性詞

            經濟泡沫是指經濟成長過程中出現的一些非實體經濟因素,如金融證券、債券、地價和金融投機交易等,只要控制在適度的范圍中,對活躍市場經濟有利。只有當經濟泡沫過多,過度膨脹,嚴重脫離實體資本和實業發展需要的時候,才會演變成虛假繁榮的泡沫經濟。

            -經濟泡沫不加以限制,就會形成泡沫經濟。

            單獨的經濟泡沫現象,是具有傳遞性的:任何商品都有關聯的上下游產業。

            資本對于利潤的追逐“無孔不入”的特征,就會導致某一類商品的上下游同時出現經濟泡沫現象,就像房產一樣,全民

            一個產業被經濟泡沫充斥,就會對關聯產業形成帶動,當這個經濟泡沫,成為一種普遍現象的時候,就成了泡沫經濟。

            -從表現上來看,經濟泡沫算黑天鵝,而泡沫經濟就是灰犀牛。

            簡單來說,經濟泡沫不可怕,既然是必然存在,合理管控使用就是好的。

            但是泡沫經濟,就是經濟即將崩潰前,最后的喧囂狂歡表現。

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            “泡沫”破裂前,有哪些征兆和現象?

            對于“泡沫經濟”的危害,相信大家通過閱讀以上內容也有了一些客觀的認知。

            但是經濟泡沫產生的原因卻是難以控制和管理的資本趨利本質,根源還是貪婪的人類本性決定的。

            經濟泡沫必然出現(賣個燒餅都能炒作),但是尚可控制,就像中國對房價的宏觀調控一樣;

            但是一旦泡沫經濟出現,那就必然伴隨著經濟災難的到來。

            各個國家和地區對于泡沫經濟的處理方式,也完全不一樣:

            日本、美國等發達資本主義國家,采用的主動刺破泡沫。

            而目前中國面對泡沫,是“時間換空間”的穩健手段。

            對于普通人來說,都是太過于宏觀和概念的內容。

            任何的重大變化之前,都會有征兆和一些特殊表現,而對于普通大眾來說,留意這些征兆,或許是在“泡沫”破裂前,能夠及時止損最有效的辦法。

            文章最后,就和各位朋友聊一聊,伴隨著“泡沫經濟”環境出現,泡沫即將破裂前的一些必然征兆:

            1、實體經濟完全空心化。

            2、流通貨幣短期內不正常的迅速升值(也就是錢突然越來越值錢)。

            3、地方和政府過度依賴某一類產業對經濟的支撐,經濟結構高度單一。

            4、過度消費,透支型消費,超前消費成為群體趨勢和常態。

            5、銀行壞賬,呆賬大量出現,關聯的某個行業出現價格劇烈波動,摧毀市場信心。

            6、經濟“晴雨表”的股市和期貨市場,出現持續性的斷崖式下跌,甚至跌破基準線(就是價格價值對等線)還不止頹勢,基本可以宣告,泡沫即將破裂。

            7、基礎民生物價開始出現不可控制的劇烈波動,且成為一種持續現象。

            8、高負債,低儲蓄,民眾收入周轉周期越來越短。

            9、一個國家和地區對房產(因為泡沫經濟幾次歷史表現,都是基于房產的價值破滅導致的泡沫破裂)的價格完全失去了掌控能力,完全由市場和資本主導。

            而中國的貨幣政策和經濟方針是什么?“穩健”!所以說中國是國際經濟環境中,“泡沫經濟”威脅下最安全的國家,毫不為過!

            在中國,某個行業某類商品有“經濟泡沫”是不可避免的。

            但是要說中國有“泡沫經濟”危險,那就是危言聳聽。

            中國連虛擬貨幣都不承認接受,哪里來的機會讓資本借“虛擬經濟”搭橋,在中國經濟市場上興風作浪?

            在這里還是要呼吁各位讀者朋友,不要輕易被帶節奏和某些“標題黨”的危言聳聽所迷惑。

            對中國經濟的信心,就是對自己未來的信心。

            特別是2020年疫情影響的后經濟市場,更要有理性理智的態度,去看待中國經濟。

            這也是我所倡議和堅持的。

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            用最淺顯易懂的語言,講述經濟學的深度內容。

            是我的追求和目標。

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            一:什么是經濟泡沫化

            二、經濟泡沫并不等于泡沫經濟。

            經濟泡沫與泡沫經濟之間主要的區別在于:市場機制會對經濟泡沫起到制衡作用,無論泡沫增長速度快慢,最終在市場機制作用下總會出現一個均衡點,但是市場機制對泡沫經濟則完全無能為力,因為在泡沫經濟中完全不存在這樣的均衡點。

            二:什么是經濟泡沫破裂

            看一下日本的經濟史就能比較好地了解到,日本從1945年到1975年完成30年的城市化,1975年開始轉型,80年代有一次房價調整,1990年崩潰后一直難以翻身?;蛘弑容^一下香港的,香港的就比較特殊了,經歷了多次房產泡沫經濟都傷害不大,可謂房產泡沫經濟的“不死神”。

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